Бывают случаи стремительного обесценивания денег, обычно в период тяжелых кризисов и вооруженных конфликтов. Всё, что мы можем сделать, — это диверсифицировать инвестиционные риски, создавать добавочную ценность и способствовать прогрессу. Эксперт по фондовому рынку «БКС Мир инвестиций» Валерий Емельянов отмечает, что наряду с золотом и недвижимостью акции позволяют уверенно обогнать инфляцию на длинном горизонте инвестирования. Однако это работает именно на длинный срок, потому что «год на год не приходится» и при инвестировании на год-два можно вполне получить реальный убыток с поправкой на инфляцию. Вливание в экономику денег, необеспеченных реальными товарами и услугами, ведет к их обесцениванию и, соответственно, разгону инфляции.

В этом случае инвестор может рассчитывать на максимальный доход. Это особенно касается элитных жилых комплексов в крупных городах. Что касается вторичного рынка, то вы можете купить несколько однокомнатных квартир и сдавать их в аренду — это самый простой способ сохранить и увеличить свой капитал. Любая инвестиция, приносящая фиксированную прибыль или процент, будет иметь более низкую доходность в реальных деньгах в условиях инфляции. Таким образом, хотя инфляция и затрагивает всех инвесторов, она создает особые сложности для тех, кто ориентируется на получение дохода.

Конкретный объект недвижимости может дорожать быстрее, чем инфляция обесценивает деньги, а может и медленнее — зависит от вида объекта, его расположения и других факторов. Плата за съем или аренду тоже не всегда растет пропорционально инфляции. Чтобы замерить инфляцию, берут так называемую потребительскую корзину — набор продуктов, товаров и услуг, которые регулярно покупает среднестатистический человек или семья.

Покупая акции вы становитесь условным совладельцем выпустившей их компании — фактически получаете долю в ее бизнесе. Если компания показывает позитивные финансовые результаты, то стоимость ее ценных бумаг растет, а прибыль может (именно может) распределяться как заработать на форексе без вложений между акционерами в виде дивидендов. Этот фонд очень конкурентоспособен с точки зрения количества затрат, но не так ликвиден, как некоторые другие фонды в этой категории.

Что за инфляция

— От долларовой инфляции можно спастись в TIPS — «трежерис» казначейства США, которые индексируются с учетом инфляции. Строгого обоснования оптимальности инфляции в России на уровне 4% не существует, говорит Игорь Сафонов. «Как показывает практика мирового инфляционного таргетирования, оно находится в середине между целевыми значениями, принятыми в развитых странах (чаще всего около 2%) и в развивающихся (наиболее часто 6%).

Инфляция: чем опасна для инвестора и как защититься?

Чтобы не допустить этого, составьте план действий на случай инфляции и заставьте ваши деньги работать на вас. Выберите инвестиционную стратегию, которая принесет вам доход, по крайней мере, с учетом уровня инфляции. Важно стать дисциплинированным инвестором и хранить надежные активы, которые стабильно растут в цене или приносят хорошие проценты. Выгоднее всего инвестировать в новые дома на стадии проектирования.

Фонд FXIP отличается тем, что в нем используется рублевое хеджирование. Из-за Процентная ставка по вкладам втб него фонд имеет дополнительную рублевую доходность, а рублевая цена не зависит от курса доллара. Инвестировать в TIPS на Московской бирже позволяют ETF от FinEx — FXTP и FXIP. Оба инструмента следуют за индексом Solactive US 5-20 Year Treasury Inflation-Linked Bond и позволяют инвестировать в портфель из 18 казначейских облигаций со сроком погашения от 5 до 20 лет. Ежегодная комиссия составляет 0,25% для FXTP и 0,35% для FXIP.

В настоящее время в S&P 500 сосредоточено большое количество технологических компаний и коммуникационных сервисов — их доля составляет 35%. Данный индекс является одним из основных инвестиционных инструментов. Это дает возможность инвестировать в крупнейшие компании, акции которых торгуются на фондовых биржах США. Поскольку в индекс входят 500 крупнейших публичных компаний, волатильность некоторых акций не сильно влияет на индекс. Некоторые компании выпускают свои долговые ценные бумаги, доход по которым превышает инфляционные потери.

Исторически, для защиты от инфляции инвесторам советовали разделять свои активы между акциями и облигациями. Рекомендуемое соотношение варьируется, но наиболее популярным является 60/40 (60% приходится на акции, а 40% — на облигации). Сырьевые товары естественным образом защищают отзывы 770capital инвесторов от инфляции.

1. «В 2022 году Китай оставался по большей части в режиме антиковидных ограничений и негативных тенденций на рынке жилья, потому внутренний спрос был крайне слабым», — так Егор Сусин объяснил низкую инфляцию в КНР на фоне других стран.
2. Согласно Investfunds, всего на рынке ЗПИФ на недвижимость 427, из них 165 доступны неквалифицированным инвесторам.
3. То есть всё время до погашения наш заем Минфину будет сохранять свою покупательную способность, потому что будет увеличиваться на уровень потребительской инфляции.
4. «РБК Инвестиции» собрали подборку из трех фондов с доходностью выше 7% годовых.
5. Золото является самым ценным и востребованным активом-убежищем в мире, это своего рода ориентир для финансовой оценки.

Индекс потребительских цен

Этот индекс взвешивается по принципу, противоположному индексу S&P 500, который является взвешенным по рыночной капитализации (чем крупнее компания, тем выше ее место в индексе). Компании и учреждения с наибольшими долгами являются крупнейшими компонентами агрегированного индекса облигаций Bloomberg Barclays. По этой причине он не всегда хорошо диверсифицирован по секторам корпоративного рынка.

Также в условиях умеренного роста цен ряд поведенческих факторов и особенностей реального производства могут оказывать стимулирующий эффект для экономического развития». Учитывая, что в нем представлены ценные бумаги с относительно близким сроком погашения и минимальным кредитным риском, он больше подходит в качестве безрискового инструмента для тех, кто ожидает хаоса на рынке. Существуют и недостатки по использованию TDTT для хеджирования роста потребительских цен. Но для тех, кто хочет использовать для защиты от инфляции облигации, лучше остановить свой выбор на покупающих краткосрочные TIPS фондах.

Но важно помнить, что сильно большой процент – это риск, предприятие не просто так берет в долг при таких условиях. У ЦБ всегда есть критический уровень роста инфляции, после которого он начинает искусственно влиять на ситуацию. Но управляющие органы думают глобально, учитывая всех в стране, а вот о ваших деньгах придется позаботиться самостоятельно.

В условиях рыночной экономики обесценивание денег приводит к росту цен. В административно-командной экономической системе девальвация может и не привести к изменению цен, но дефицит товаров будет расти. Удивительно, но для стран, где инфляция зашкаливает, как Ливан или Аргентина, даже покупка биткоинов, крайне волатильных активов – это способ сберечь свои деньги. Если в вашей стране нет такого обесценивания национальной валюты, считайте этот способ скорее спекулятивным, нежели сберегательным.